Tramitaciones para adquirir una cuenta comercial

Tramitaciones PayLink | Procedimientos PayDirect

Guía de Tramitaciones de clientes PAYLink

1. Solicitud y Aceptación
2. Integración del Portal de Pagos
3. Procedimiento de transacción
4. Desembolsos

Solicitud y Aceptación

El objetivo de este paso es asegurarse que Usted está conforme con las exigencias de Visa y MasterCard, lo cual agilizará la instalación y el procesamiento sin dificultades en línea de transacciones con tarjeta de crédito a través de su página web.

Los pasos a seguir son los siguientes:

1. Tras haber completado y enviado la petición de alta en línea, nuestro Equipo de Ventas tramitará la solicitud y por regla general recibirá una respuesta previa dentro de 24 horas.
2. Nuestro Equipo de Ventas le pasará información respecto a las comisiones y las tarifas, además de las demás condiciones y los términos especiales.
3. Tras aprobar la oferta, nuestro Equipo de Ventas le enviará una solicitud comercial estándar (MAF) que debe ser completada, escaneada y enviada a través del correo electrónico con todas las copias de los documentos indicados en la MAF.
4. Antes de iniciar el procesamiento, nuestro Equipo de Ventas comprobará la compatibilidad de su página web y le remitirá consejos sobre posibles cambios. Esto no solamente servirá para mejorar la calidad de su página web, sino también le asegurará la conformidad con las exigencias de Visa y MasterCard.
5. Recibirá de nuestro Equipo de Ventas un borrador del contrato para su revisión y debe formar dos documentos originales, escanearlos y enviarlos por correo electrónico.
6. Tras la recepción del contrato firmado y escaneado, activaremos su cuenta comercial y puede empezar el procesamiento de transacciones reales.

Estaremos a su disposición y puede contactarnos en cualquier momento de este proceso. Nuestro Equipo de Ventas le explicará todas las condiciones y le indicará, si es necesario, como obtener toda la documentación obligatoria. En cuanto a las exigencias de Visa y MasterCard, el Equipo le aconsejará como diseñar su página web y disponer de toda la documentación. Intentamos facilitarle el proceso de alta y aumentar de esta manera la eficiencia, puesto que así aseguramos que dispone de su página web en funcionamiento lo antes posible.
Para más información y para contactarnos durante el proceso de registro y de integración puede enviarnos un correo electrónico al Equipo de Ventas
o llamarnos a uno de los siguientes teléfonos:
+44 2088 1975 60 (de 7:00h a las 20:00h GMT)
+44 2088 1975 69 (de 7:00h a las 16:00h GMT)
+44 2088 1975 68 (de 14:00h a las 20:00h GMT)

Integración del portal de pago

Nuestro portal de pagos es un portal en línea con todos los estándares PCI certificado por Visa. Facilita a las empresas realizar transacciones a través de los Formularios de Pago Seguro y/o de los servicios de integración servidor-servidor.

El portal de pagos proporciona herramientas de administración de transacciones en línea que posibilitan:

la búsqueda de transacciones
la obtención de informes
el control de extractos de pagos

Los pasos a seguir para una integración de portal son los siguientes:

· 1. En el momento de la aceptación, nuestro Equipo de Administración le creará una Cuenta Comercial con un portal de pagos.
2. El equipo le informará del URL de su portal de seguridad y le enviará por correo electrónico el nombre de usuario y la clave que requiere para acceder a su cuenta y gestionar el portal.
3. Se instalarán dos cuentas: una de prueba y una real. La cuenta de prueba se utiliza durante el proceso de integración y la cuenta real para el procedimiento de transacción.
4. Nuestro Equipo de Administración le pedirá al entrar la verificación de las instalaciones de cuenta y le pedirá la anular la antigua clave y confirmar la nueva.
5. Puede repasar las herramientas de administración en línea y avisarnos si necesita más información sobre los servicios facilitados para su portal de pagos.
6. Nuestros empleados del Equipo de Administración le presentarán el equipo de administradores del portal para poder coordinar los aspectos técnicos al integrar su sitio web en nuestro portal.
7. Tras haber instalado y ajustado todos los parámetros técnicos, realizaremos unas transacciones de prueba en el sistema para comprobar que todos los detalles de la transacción se entregan y aparecen correctamente.
8. Después de confirmar que la instalación es terminada y comprobada, el Equipo de Administración le informará que puede comenzar con el procesamiento. El Equipo le pedirá indicar cuando desea iniciar el procesamiento para que podamos controlar desde nuestro portal el desarrollo correcto de las primeras transacciones.

Para obtener más información envíanos un correo electrónico
o llámenos a uno de los siguientes teléfonos:
+44 2088 1975 60 (de 7:00h a las 20:00h GMT)
+44 2088 1975 69 (de 7:00h a las 16:00h. GMT)
+44 2088 1975 68 (de 14:00h a las 20:00h GMT)

Procedimiento de transacción

Tras finalizar la integración e iniciar el procesamiento de las transacciones reales, nuestro portal será su fuente principal y más fiable de informaciones de procesamiento de transacciones.

El portal le facilitará la posibilidad de gestionar sus transacciones, tan sólo tiene que entrar con su nombre de usuario y clave. Estos datos los ha obtenido durante la integración.

Obtendrá en nuestro portal las herramientas fundamentales de administración de transacciones en línea:

Controlar las transacciones: esta función le permite vigilar sus actividades comerciales en tiempo real.
Búsqueda de transacciones: en nuestro portal puede buscar transacciones y recargos individuales.
Informe de transacciones: nuestro portal le proporciona, según haya necesidad, a diario, semanalmente y mensualmente un informe de transacciones.
Extractos de facturación: nuestro portal genera semanalmente los extractos para cada empresa. En cualquier momento puede entrar a buscar y examinar los extractos de facturación en línea.

Nuestro portal y servicio le asegurarán unos desembolsos regulares, según los movimientos en su sitio web.

1. Tras haber iniciado el procesamiento, se harán los pagos correspondientes a final de cada semana.
2. El importe pagadero se transferirá a su cuenta corriente indicada por Usted en el MAF, el cual ha sido tramitado durante la fase de solicitud.
3. Rogamos nos informe sobre cualquier cambio respecto a su cuenta bancaria y nos lo comunique por escrito.
4. Un 10% del volumen bruto de las transacciones se deducirá en el extracto de facturación y se acumulará el fondo de reservas renovable. El objetivo de este fondo de reservas es proporcionar seguridad ante los riesgos potenciales de crédito.
5. Cada importe de reserva deducido se reembolsa en 180 días tras la fecha de su deducción y tras la desaparición del riesgo de crédito.
6. Nuestro portal le permite el acceso a todas las informaciones sobre el procesamiento y la contabilidad (véase el procesamiento de transacciones en este guía).