Procedure per l’acquisizione di un Conto commerciale

Guida alle Procedure clienti PAYLink

• 1. Applicazione e Autorizzazione
• 2. Integrazione del gateway di pagamento
• 3. Elaborazione della transazione
• 4. Versamenti

Applicazione e Autorizzazione

In questa fase lo scopo è garantire la conformità ai requisiti Visa e delle Associazioni MasterCard, utili per impostare e condurre con regolarità l’elaborazione online delle transazioni con carta di credito.

• 1. Dopo aver compilato e presentato il modulo di richiesta online, il nostro Team vendite esaminerà la domanda, e saremo in grado di fornire una risposta preliminare entro 24 ore lavorative.
• 2. Il Team di vendita ti proporrà le nostre commissioni e tariffe, insieme a qualsiasi ulteriore termine e condizione.
• 3. Non appena avrai approvato la nostra offerta, il Team di vendita ti invierà il modulo di domanda esercenti standard (MAF), che dovrai compilare, firmare, scansionare e restituire via e-mail, insieme alle altre copie, elencate nel MAF, di cui avrai effettuato la scansione.
• 4. Prima di avviare l’elaborazione, il nostro Team di vendita effettuerà una disamina della conformità del tuo sito, e ti consiglierà in merito a eventuali modifiche da apportare. Ciò non solo contribuirà ad aumentare la qualità del tuo sito, ma garantirà la conformità ai requisiti delle associazioni delle carte di credito.
• 5. Riceverai dal nostro Team di vendita una bozza dell'accordo esercente, da controllare e firmare in doppia copia, scandire e reinviare via e-mail.
• 6. Dal momento della ricezione della scansione dell’accordo firmato, attiveremo il tuo conto commerciale e potrai avviare l’elaborazione delle transazioni.

I passaggi necessari per l'integrazione del gateway sono:

• 1. Al momento dell’autorizzazione il Team amministrativo creerà il tuo Conto commerciale sul gateway di pagamento.
• 2. Quindi ti comunicherà l'URL del gateway sicuro, inviandoti via e-mail un nome utente e una password, necessari per accedere al conto e operare sul gateway.
• 3. Saranno impostati due conti – uno per il test e un conto attivo. Il conto per il test sarà usato durante il processo di integrazione mentre quello attivo per l'elaborazione reale della transazione.
• 4. Il Team amministrativo ti chiederà di effettuare il login per verificare le impostazioni del tuo conto, e di ripristinare la password al momento del ricevimento, dandone poi conferma.
• 5. Potrai inoltre esaminare e familiarizzare con gli strumenti di amministrazione online, informandoci in caso di necessità di ulteriori informazioni sui servizi offerti dal nostro gateway di pagamento.
• 6. Il Team amministrativo ti presenterà il team di amministrazione del gateway per coordinare gli aspetti tecnici dell’integrazione del tuo sito all’interno del gateway.
• 7. Una volta che tutti i parametri tecnici saranno concordati e impostati, effettueremo alcune transazioni test tramite il sistema, per assicurare che tutti dettagli delle transazioni saranno inviati e appariranno nella forma corretta.
• 8. Dopo che avremo confermato il completamento e l'intera verifica del setup, il Team amministrativo ti informerà che potrai avviare l’elaborazione. Il team richiederà di indicare il momento in cui possibilmente avverrà l'elaborazione, consentendoci di monitorare lo svolgimento appropriato della prima transazione tramite gateway.

Non appena avrai finalizzato l’integrazione, avrà inizio l'elaborazione reale della transazione e il gateway diverrà la tua principale e più affidabile fonte di informazioni relative all’elaborazione delle transazioni.

Il gateway ti consentirà di gestire le transazioni semplicemente accedendo con il nome utente e la password fornite dal Team amministrativo durante la fase di integrazione.

I maggiori strumenti di amministrazione delle transazioni online offerte dal gateway sono:

• Monitoraggio della transazione: la funzione consente di monitorare le attività di scambio in tempo reale.
• Ricerca transazione: il gateway consente la ricerca di singole transazioni e storni di addebito.
• Report transazione: il gateway genera report di transazione giornalieri, settimanali e mensili, su richiesta.
• Estratto conto fattura: il gateway genera estratti conto settimanali per ciascun esercente. È possibile effettuare il login in qualsiasi momento e verificare gli estratti conto di fatturazione online.

Per maggiori informazioni invia una mail a:
o chiama:
+44 2088 1975 60 (dalle 7.00 alle 20.00 /GMT/)
+44 2088 1975 69 (dalle 7.00 alle 16.00 /GMT/)
+44 2088 1975 68 (dalle 14.00 alle 20.00 /GMT/)

Versamenti

Il gateway e il servizio garantiscono versamenti regolari e costanti, in base a un'elaborazione regolare e costante attraverso il tuo sito.

• 1. Una volta avviata l’elaborazione, le liquidazioni avverranno su base settimanale, in arretrato di una settimana.
• 2. Il saldo sarà versato tramite bonifico bancario sul conto che avrai specificato sul Modulo di domanda esercente, presentato in fase di domanda.
• 3. Ti preghiamo quindi di informarci per iscritto relativamente a qualsiasi variazione del conto corrente bancario.
• 4. Da ciascun estratto conto di fatturazione sarà dedotto il 10% del volume lordo delle transazioni, destinato a un fondo di riserva continuo. Scopo di tale fondo di riserva è di offrire sicurezza nei confronti dei potenziali rischi di credito.
• 5. L'ammontare del fondo di riserva dedotto sarà successivamente versato 180 giorni dopo la data di deduzione, alla cessazione del rischio di credito.
• · 6. Il gateway offre accesso a tutte le informazioni di elaborazione e contabilità necessarie (fai riferimento alla sezione Elaborazione delle transazioni nella presente Guida).